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“窝案”持续发酵:恒丰银行近1.7亿天价罚单降临

2018-1-10 15:54 56 0 编辑:xuni99
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  (原標題:恒豐銀行窩案持续发酵 银監會開天價罰单細數17宗罪)
  2018年1月8日消息,恒丰银行原董事长涉嫌嚴重违法违纪的風波仍在持續发酵中。

  近日,泰合健康發布公告称,截至公告日,公司尚無法与實际控制人、董事长王仁果取得聯系,相關信息尚在核實。隨后,市場傳言,王仁果被山東警方帶走,疑因與恒豐銀行原董事長蔡國华窩案有關。
  1月4日,《國際金融報》記者就此問题分别向恒丰银行、泰合健康致函求证,但截至發稿,仍未得到回復。
  不过,從公开资料来看,不可否认的是,泰合集團(泰合健康是泰合集团旗下的上市公司)与“恒丰”確有交集。
  “窝案”持續发酵
  泰合健康官方1月2日晚間發布復牌公告稱,截至本公告日,公司尚无法与实際控制人、董事長王仁果先生取得聯系,相關信息尚在核实。
  這一則“失联”公告引發各種猜測。市場中流傳的一種說法是,王仁果被山東警方帶走,疑因與恒丰銀行原董事長蔡国华窩案有關。
  據了解,2017年11月28日,恒丰銀行被曝時任党委書記、董事长蔡國華因涉嫌嚴重違紀違法,正接受調查。與此同时,有報道指出,當時被调查的并不止蔡國華一人,“恒丰银行及与蔡国華密切相关的,还有多人被同期調查”。
  時至今日,王仁果失联一事又將恒豐銀行窝案推上風口浪尖。那么,王仁果失联是否真與此相關呢?
  就此问题,《國際金融報》記者也分别向恒豐銀行、泰合健康致函求證,但截至發稿,暫未收到回复。
  真相究竟如何,目前尚不得知。不過,從公開资料來看,不可否認的是,泰合集團与恒丰銀行确实颇有渊源。
  天眼查资料顯示,泰合集团参股的广安恒丰村鎮银行股份有限公司,成立于2010年,注冊资本2億元,為目前西南地區注册資金最大的村镇银行。目前,广安恒丰村鎮銀行共有9個企业法人股東。其中,恒豐銀行出資8000万元,在廣安恒丰村鎮銀行占股比例达40%;泰合集團旗下的广安泰达房地产開发有限公司出资2000万元,占股比例为10%。
  另外,泰合集团地產板块“碰巧”還有一家叫四川恒豐物業管理的公司,该公司成立于2004年,注冊資本為300萬元,王仁果及其妻張碧華皆是主要股东。
  據了解,王仁果的泰合集团在近年来进行了大量收購,急速崛起。泰合集團官網介绍,以泰合集团为主体,王仁果控制了一批企业,包括控股參股多家上市公司、2家民营銀行、自持和管理21家高星級或主题式酒店,控股3所职業院校,參股多家金融机構及拥有30多家各类子公司。目前,泰合集團已形成“金融主業突出,大健康、文化旅游、房地产、教育、農业等相關產业协同發展”的产业布局。
  其中,金融板塊是泰合集团的核心主导產业。该公司不僅作為主发起人控股了西部第一家取得牌照的民營銀行(广安思源農商銀行),成为邯鄲银行、四川儀陇农商银行的主要股東,還参股巴中农商行、廣安恒丰村镇銀行等多家金融机構。此外,泰合集團還單独和聯合设立多只专業基金,控股參股多家香港上市公司,擁有4家民信系擔保公司、小貸公司,形成了銀行、基金、保险、担保、小貸等各類金融形態完善的全产業鏈格局。
  近1.7億天价罰单降临
  恒豐银行“窩案”的爆发在一定程度上也凸顯了該銀行的內控问題,而近期的一張罚單更将其“十七宗罪”一一呈现在公众面前。
  2017年12月29日,銀監會网站披露了對恒豐银行股份有限公司開出的一則行政處罰單,其因17项违法违規事实,被累計罰沒1.669億元。
  這張罰单對恒丰銀行长期存在的“违规開展員工股權激励計划”、“未经銀監會批準違規實施2015年配股工作”、“員工股权激励計划實施期间”,“员工自持部分和股權池部分的入股資金均为非自有资金”、“变更持有資本總额或股份总额5%以上的股東未报银监会批準”、“变更持有股份總额1%以上5%以下的股東未向银监會報告”、“部分高管违規在其他经濟组織兼职”、“董监事薪酬事項未经股东大会决定”、“未按規定披露高管人員薪酬信息”等问题都做出了处理。
  而在此之前,關于上述问题的真實答案一直被掩藏在恒丰银行高管之间,恒豐銀行與相關媒體之间的“口水战”中。
  2016年5月14日,有媒体曝出恒丰銀行高管通过香港东亚銀行賬户,私分过亿元公款。其中,董事长蔡國華分得3850万元,時任行長栾永泰分得2000余萬元,副行長毕繼繁分得1800万元,其他高管分获數額不一款项,最低額在800万元左右。雖然恒豐银行出面做出了澄清,但是此事并沒有就此结束。
  同年9月,恒豐银行被曝出,其党委召开擴大會議要求,全部1.1萬名职工揭发原行長欒永泰,并且“不許问原因,不許问用途,不許拍照”。同时,將股權激勵計劃暂停、降薪50%归罪于“以欒永泰為首的团伙”。而恒豐银行前行长欒永泰则委托北京市才良律師事務所律師王令在其實名認證的新浪微博“真的是律师”上,貼出了欒永泰親筆署名的《致恒豐銀行全體员工的一封公開信》,以及一封發给煙臺市委、市政府、恒豐银行的《“恒豐银行高管私分侵占巨額公款”事件律師函》。在這兩封信函中,欒永泰承认了参与分錢,拿到了2100万元,后又实名舉報时任董事长蔡国華“侵吞公款3800万元、違規運作員工股权激励机制,違规控制恒豐银行”。此后,双方各執一詞,真相成謎。
  值得注意的是,上述罚單还对恒豐银行近年來未向理財产品投资人充分披露投资非标準化债权資產信息、单一集團客戶授信集中度超过监管規定比例、违反國家规定從事投資活动、内控管理存在嚴重漏洞、違規對非保本浮動收益理財产品出具擔保函以及通過投資非標准化债权资产方式,非真實转让多家分行不良信贷資产等違法違规行为作出處理。
  對此,分析人士指出,恒丰银行涉“侨興债”案的处罚也在這份罰单中有所体現,主要是指對恒豐银行“沒收違法所得75661068.15元,并处1倍罚款75661068.15元”。
  公开資料显示,恒丰银行是“侨兴債”的13家出资机構之一。銀監會曾指出,這些出资机構存在多方面的問題,如業务開展不审慎,合规意識淡薄,以通道作為隱匿風險和規避監管的手段,用同业保函等协议為風險兜底,嚴重违反监管的禁止性规定,个別機構甚至屢查屢犯;对项目尽職调查不到位,投后管理缺失,借創新之名拉长融資鏈條,推高金融杠桿,助推亂象,扰亂市場秩序,客觀上为其他机構和個人投资者樹立了不良榜样;过度追求业务發展规模和速度,既不了解自己的客户,又不能穿透管理風险;既不能提供实質金融服務,又缺少風险“防火墻”,資金損失數额巨大等。
  银监會認為,这些機構的違规行為,性質恶劣,后果严重,只有依法嚴處,才能令其深刻吸取教訓,并對行业和市場形成足夠的警示作用。


本文出自“中金社”,不代表9融网(網贷110)立場。

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